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2020年4月22日 星期三

2019 富邦複委託退稅整理


因此份資料整理有些錯誤,可以參考更正文章「近三年富邦複委託退稅整理」一文。

又到了年度樂透開獎的時間,此份是富邦上手為花旗的退稅比率。並不能夠套用到上手為瑞豐,或是其他複委託券商。


前言


每年二三月,是各家複委託的退稅時間,幾年前只有富邦做得最好,近兩年各券商為了客戶,都努力加入退稅的行列,實在是很棒。

今年因為退稅人數眾多,富邦前年是二月退稅,去年變三月底,今年延到四月底。目前只收到花旗的部分,日後若有瑞豐再整理進來。

從券商拿到的名單,都是按照字母排序,看不出到底是什麼標的,所以簡單分類整理,資料呈現如下。


ETF



債券類的 ETF 退稅比例幾乎都是 70% ~ 80% 以上,股票類自然比較低。裡面有一個族群比較特別,是 MLP,雖然是股票,但因稅務特性多數當成 ROC ( Return of Capital ),所以可以退稅。


CEF



CEF 照舊,市政債只要上手是瑞豐,因為一開始就沒有扣稅,所以也沒有退稅的問題,上手是花旗,所以需要退稅,目前看到的都是 94% 以上退稅,大多是 100%。若想要直接拿到不扣稅的配息,可以跟營業員反應要更改上手,從花旗改到瑞豐。

其他各種債券類的 CEF 有不等程度的退稅,每年不同,今年看起來,實在退了不少比例,竟連股票類也很多。


REITs 與 Stock



REITs 類別因跟股票或債券不同,所以這欄位把 ETF 與 CEF 都放進來一起比較。eREITs 代表的是權益型 REITs,是直接持有實體,主要的收益來源就是不動產租金收入,或經營績效收益、處分房地產的資本利得。mREITs 直接向不動產持有者或經營者提供借貸,主要的收益來源是該債權的利息收入。


結尾提醒


每年退稅比例不同,不同券商也會不同。本身投資隨著時間累積增長,協助處理退稅,以及能夠稅退金額佔的優勢會越來越大,並不是只要美國券商就沒有缺點,複委託就沒有優點。



18 則留言:

  1. 請問我有在海外卷商有買VCLT, 債息應該是會被預扣30%, 從富邦的複委託退稅整理表得知退稅比率87.4%, 是不是意味30% x 87.4%的稅可被退回. 這與我之前知道的投資美國ETF Bond規定:投資標的如在美國是一定要預扣30%有所不同,因為台灣跟美國沒有租稅協議. 如果富邦複委託可以退這樣高的比例的稅, 真是太好了.不曉得富邦是如何可以拿到這樣的退稅條件,很好奇.

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    1. 這個當樂透吧

      有多的很棒,沒有也是正常

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  2. 感謝醫師資料,近年證券商的退稅真的進步了很多。

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    1. 真的進步很多

      因為投資人都進步了 XD

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  3. 如果按照上面的整理cef標的cgo應該有退稅,但卻沒拿到的話,可能是因為上手的關係嗎?

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    1. 也是富邦的嗎?

      這只代表富邦上手是花旗可以退到的項目
      不代表其他券商也能夠這樣退

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    2. 是的,也是富邦,我再問問營業員!謝謝您回覆!

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    1. 請問上手是花旗的嗎?

      因為拿到富邦的資料顯示沒有 100% 退稅

      但這類應該 100% 退稅的

      感謝分享 :)

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  5. 蔡醫師您好,想詢問一檔標的,ITUB,是巴西的銀行,這波被殺很慘不知道是否是好的標的

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    1. 股票不熟

      股票我已 ETF 為主
      搭配少數個股

      此外
      想賺價差
      通常是自己可以判斷是否被錯殺

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  6. 蔡醫生你好, 請問要成為富邦的客戶才能跟他們索取這份名單嗎? 還是一般人也可以?

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  7. 請問要如何知道自己上手是瑞豐還是花旗。

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    1. 要問自己的營業員

      不知道就換個營業員

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  8. 請問目前國內複委託券商只要通過QI資格,就不會再出1042S表格了嗎?
    我今年沒收到1042S,永豐金是這麼回覆我的,謝謝!

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  9. 富邦自今(2021)年3月開始, 市政債CEF的配息也會被預扣30%了, 殘念~ Q.Q

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    1. 對,我也被通知了

      至少會退就算不錯了

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